fbpx

תכנון פנסיוני

סאל שוקי הון עוסקת בבנקאות פרטית, בביטוח וניהול סיכונים, וכסוכנות בלתי תלויה – ממוקדת אך ורק ברווחת הלקוח.
העתיד שבו נצא לפנסיה אולי נראה לנו רחוק, אבל הוא יגיע – וכדאי להתכונן אליו בהקדם האפשרי. אם בעבר חסכו רוב העובדים לפנסיה באמצעות חיסכון פנסיוני פשוט, הרי שכיום עומדת לרשותם קשת רחבה של מוצרי חיסכון לטווח ארוך, קצר וגם בינוני. צוות המומחים של סאל שוקי הון יאתר את מוצרי החיסכון האופטימליים עבורכם, ויוודא שאתם מכוסים היטב לקראת הפרישה.
מחלקת המשכנתאות של סאל מתמחה בגיוס אשראי, הן ללקוחות פרטיים והן ללקוחות עסקיים. הצוות שלנו מקפיד לאתר עבור כל לקוח את תמהיל ההלוואה או המשכנתא האופטימלי העונה באופן מיטבי על צרכיו הפיננסיים – תוך ניהול מו"מ עם הבנקים והפחתת הריבית למינימום האפשרי.
אפשרויות התכנון הפנסיוני שאנו מציעים כוללות:
  • קופות גמל: אפיק חיסכון פנסיוני שבו המעביד והעובד מפרישים מדי חודש אחוז מסוים משכר העובד לחיסכון, שאותו יקבל כאשר ייצא לגמלאות – כסכום חד-פעמי או כקצבה חודשית, כתלות בשנה בה נפתח החיסכון.
  • קרנות פנסיה: אפיק החיסכון הפנסיוני הוותיק ביותר. גם בו משתתפים העובד והמעביד בהפרשה לחיסכון, כשחלק המעביד גדול יותר. ישנן קרנות מקיפות, המספקות גם רכיב ביטוחי למקרה של אובדן כושר עבודה או מוות בטרם עת.
  • קרנות השתלמות: בעבר, חיסכון זה שאליו מעבירים המעביד והעובד כסף מדי חודש אכן שימש את העובדים כדי לצאת להשתלמות מקצועית מדי כמה שנים, אולם כיום זהו עוד אפיק חיסכון העומד לרשות העובדים, כאשר ניתן למשוך את הסכום לאחר שש שנים ללא תשלום מס.
  • ביטוח מנהלים: ביטוח המנהלים אינו מוגדר כתוכנית פנסיה, אלא כתוכנית ביטוח, ובהתאם הוא מנוהל בידי חברות הביטוח. יתרונו בכך שמדובר בחוזה אישי שחותם הלקוח מול חברת הביטוח ולכן תנאיו מובטחים, בניגוד לקרנות הפנסיה המבוססות על ערבות הדדית ולכן עשויות לשנות את התקנון מעת לעת.
בניית תיק חיסכון אופטימלי ומעודכן
לאחר פגישת היכרות ראשונית, צוות סאל שוקי הון יבצע תהליך של בדיקת החיסכון הפנסיוני הקיים – במטרה לוודא שהוא אכן מתאים לכם במדויק. אם התשובה תהיה שלילית, אנו נבנה עבורכם תיק פנסיוני מעודכן, שיבטיח לך ולמשפחתך פרישה ברמת חיים גבוהה, ובעלויות נמוכות ככל האפשר.
רוצים להגיע לגיל הפרישה בלי דאגות?
מחפשים משכנתא או הלוואה בתנאים מעולים?
לייעוץ אישי בנושא פנסיה השאירו פרטים:

שלום קוראים לי נועה, ואני אעזור לך לבדוק לעומק איך אפשר להוזיל את התיק הביטוחי באלפי שקלים בשנה.

חשוב לדעת:
ב- 85% מהמקרים ישנה אפשרות להוזלה משמעותית. נבצע עבורך בדיקה מקיפה ומקצועית לתיק הביטוח שלך, בדיקת כפל ביטוחי תשלומי יתר כיסויי ביטוח , חסכון של עשרות אלפי ש"ח בשנה. השאר פרטים ותתחיל לחסוך.